ファイナンシャルプランナーとは
最近よく耳にする「ファイナンシャルプランナー（FP）」という職業。実際、ファイナンシャルプランナーがどのような業務を行っているのかというと、よくご存知ない方も多いのではないでしょうか。
こちらでは、ファイナンシャルプランナーの業務や、「FP技能士」などの資格について、また、『BLサポート』（大阪：駅前相談センター運営）のファイナンシャルプランナーである三宅 由規についてご紹介します。
｜ファイナンシャルプランナーの業務について｜ファイナンシャルプランナーの資格・協会｜
｜BLサポートのファイナンシャルプランナー｜
ファイナンシャルプランナーの業務について
ファイナンシャルプランナー（FP）とは？
ファイナンシャルプランナーとは、いってみれば、人生設計における総合アドバイザーです。
今あなたは、将来に夢や具体的な目標をお持ちですか？もし、目標をお持ちならば、それを実現させるためには、長期的なライフプランやマネープランを立てる必要があります。しかし、ライフプランやマネープランといってもどうしたらいいものか…。そこで、ファイナンシャルプランナーが、ライフプランを踏まえた長期的な視点でマネープランを提案し、あなたの夢や目標の実現をサポートするのです。
実際にはどんなことをしてくれるの？
実際のご相談の際には、お客様の目標や希望、資産状況などを詳しくお伺いしたうえで、資産管理から投資計画、税務対策、リスクマネジメントまで、トータルに資産設計を行います。
そのため、ファイナンシャルプランナーには、金融商品や生命保険、損害保険、税金、不動産、公的年金制度、住宅ローン、あるいは金融・経済全般などといった幅広い知識が必要なのです。
ファイナンシャルプランナーは、そうした知識を生かして適切なファイナンシャルプランニングを行う「家計のホームアドバイザー」といえるでしょう。
ファイナンシャルプランナーの資格・協会
ファイナンシャルプランニング業務を行うには、資格が必要となります。ファイナンシャルプランナーに関する資格は下記のようなものがあります。
AFP
AFP（アフィリエイテッド・ファイナンシャル・プランナー日本FP協会認定普通資格）は日本FP協会が認定する民間資格。プロのファイナンシャルプランナーへのスタートライン資格です。
CFP®
CFP®（サーティファイド・ファイナンシャル・プランナーCFP®認定資格者）は、1992年に日本FP協会とCFPボード（米国）との業務提携により日本へ導入されたファイナンシャルプランナーの国際ライセンスです。AFPの上級資格であり高いFP技能と職業倫理を求められる資格です。
FP技能士
ファイナンシャル・プランニングについて専門的な知識・技能を一定水準以上持っていることを示す「ファイナンシャルプランニング技能試験」の合格者に与えられる国家検定資格。1級、2級、3級と3段階の等級があります。
日本ファイナンシャルプランナーズ協会
ファイナンシャルプランナーである資格認定会員と一般会員、法人賛助会員で組織されるファイナンシャルプランナーの育成・組織化をはかる特定非営利活動法人（NPO法人）です。最終的には、健全で適切なファイナンシャルプランニングサービスにより日本経済と国民生活の向上を目指しています。
BLサポートのファイナンシャルプランナー紹介
「駅前相談センター」を運営する『BLサポート』のファイナンシャルプランナー兼代表・三宅 由規は、大阪府豊中市など、北摂エリアを中心に、地域の皆様のライフプランやマネープランンのお悩みにお応えしています。保険の見直しや加入サポートから相続、リタイアメントプラン、社会保険のことまで、ファイナンシャルプランニング業務に関することなら、何でもお気軽にご相談ください。
【略歴】
1960年生まれ。1999年4月ファイナンシャルプランナーAFP資格を取得直後、大阪府豊中市にファイナンシャルプランナー事務所を開設。豊中・箕面・吹田市を中心に個別相談・セミナー活動を実施。得意分野はライフプラン、リタイアメントプラン、損害保険、生命保険、相続。
【資格】
1999年4月 AFP資格
2000年5月 CFP®（ライセンス番号：J-90041171）
2003年1月 1級ファイナンシャルプランニング技能士（合格番号：F10210025304）
