保険の見直しサポート

「今の保険で万一の際、本当に大丈夫だろうか？」
「毎月支払っている保険料の負担が…」
「現在加入している保険が更新時期を迎えた」

保険に関して、こんなお悩み、ご要望はございませんか。
保険見直し・保険加入サポートの『BLサポート』では、ファイナンシャルプランナー（CFP®認定者）より、お客様が本当に必要とされる保障と、現在の保障内容を丁寧に比較・ご説明差し上げたうえ、適切な保険見直しをご提案いたします。
こちらでは、「保険見直しのポイント」や、「当社のサポート内容」、「保険見直しのステップ」についてご案内しております。

保険見直しのポイント

保険見直しのメリット、デメリットを把握する
保険見直しのタイミングは、主にライフステージの転換期に訪れます。というのもライフステージに変化があると、必要となる保障額が変わってくるからです。生命保険の見直しを例にとると、ポイントは大きく「死亡時の必要額」と「入院時の必要額」を把握することにあります。現在加入している保険をリフォームする方法はいくつかありますが、現在の保険会社から転換を勧められたら、急がずにじっくり検討してください。保険を転換すると、保険料のうち蓄積される部分の運用利率である「予定利率」が下がるなどのデメリットも発生してしまいます。

保険見直しの選択肢
保険の見直し方については、「保険の減額」「特約の中途付帯」「新規保険加入」「その他の金融商品で準備」など選択肢が多様にありますので、その中から当社ファイナンシャルプランナーとともに、お客様のご要望に沿った最適なプランを選んでいきましょう。

サポート内容

目的と必要額を考えます
「生命保険」の見直しを例にとると、まずは、お客様の必要額を細分化していただくことから始まります。例えば、

サポート内容 （1）万一の際の遺族の生活費
（2）死後の整理資金
（3）生活立て直し資金
（4）家賃・ローン
（5）教育資金
（6）結婚資金
（7）緊急予備資金
（8）老後の生活資金

など、「目的と必要額」をヒアリング。これを満たす保障が必要になってきます。

現状を確認し、対処法を選択します
次に、お客様が現在加入されている保険の詳細をファイナンシャルプランナーよりご説明いたします。そこで、保障額などに不安や不足があり、見直しが必要であれば、その必要額を「保険で用意するのか」「その他の金融商品などで用意するのか」を決定していただきます。保険でご用意される場合、当社が複数の保険会社・保険商品からお客様に最適な保険をオーダーメイドでご提案いたします。

ステップ

保険のご加入につきましては、保険加入サポートをご覧ください。

ファイナンシャルプランニング